Доллару нет доверия: какую альтернативу предложили участники саммита БРИКС в Казани

БРИКС не будет бороться с долларом, но в условиях, когда американская валюта используется «как оружие», страны глобального Юга и Востока вынуждены использовать альтернативные механизмы.

Об этом на саммите в Казани заявил Президент РФ Владимир Путин. В том числе он предложил создать инвестиционную платформу БРИКС.

Другие лидеры его поддержали. Смогут ли Россия, Китай, Бразилия и другие страны сломать Бреттон-Вудскую финансовую систему — в материале KazanFirst.

— Предлагаем создать новую инвестиционную платформу БРИКС, которая стала бы мощным инструментом поддержки наших национальных экономик, а также обеспечила бы финансовыми ресурсами страны глобального Юга и Востока, — заявил Президент России Владимир Путин в Казани на заседании стран-участниц БРИКС в расширенном составе.

Глава российского государства подчеркнул: это необходимо, «чтобы в максимальной степени реализовать потенциал наших растущих экономик, воспользоваться всеми преимуществами новой волны глобального экономического роста».

— Нашим странам необходимо активизировать сотрудничество в таких областях, как технологии, образование, эффективное освоение ресурсов, торговля и логистика, финансы и страхование, а также кратно нарастить объемы капиталовложений, — сказал Путин.

Президент РФ считает, что тенденция к сохранению лидирующих позиций БРИКС в мировой экономике будет укрепляться. Прежде всего в силу таких объективных факторов, как рост населения, накопление капитала, урбанизация и увеличение производительности труда, сопровождаемых технологическими инновациями, указал он.

Заседание состоялось в рамках XVI Саммита БРИКС, который в эти дни проходит в Казани. В мероприятии также приняли участие премьер-министр Индии Нарендра Моди, председатель КНР Си Цзиньпин, президент Ирана Масуд Пезешкиан, президент Египта Абдельфаттах Сиси, президент ОАЭ Мухаммед бен Заид Аль Нахайян, премьер-министр Эфиопии Абий Ахмед, президент ЮАР Сирил Рамафоза. А президент Бразилии Лула да Силва, который недавно получил травму головы, выступал по видеосвязи.

Фото: brics-russia2024.ru. Станислав Красильников

«Мы не боремся с долларом»

Инициативу Владимира Путина поддержал лидер Китая.

— В новой ситуации актуальность реформы международной финансовой системы будет только возрастать, — заявил в своем выступлении Си Цзиньпин.

Он считает, что государства БРИКС должны заняться «укреплением многосвязанности финансовой инфраструктуры», поддерживать финансовую безопасность и повышать авторитет Нового банка развития БРИКС.

Глава этой межгосударственной финансовой организации Дилма Русеф сказала, что сейчас доллар США используется «как оружие». В этих условиях важно усилить роль национальных валют, заявила она. Цель — проводить в нацвалютах 30% всех расчетов между странами БРИКС. Сейчас она составляет чуть более 28%.

— Очень важно продвигать новые технологии, новые платформы и финансирование при использовании национальных денежных единиц. Это гарантирует нашу финансовую независимость. Важно обеспечить замещение доллара национальными валютами, — сказала глава Нового банка развития БРИКС.

Русеф добавила, что результаты работы банка позволили уменьшить стоимость кредитов для стран-участниц БРИКС.

— Чем дешевле мы получаем деньги, тем больше у нас ресурсов для реализации приоритетных проектов. Новая структура предусматривает многополярность и ускоряет развитие, — заключила она.

— Мы видим, как доллар используется в качестве оружия. Думаем, что это большая ошибка тех, кто это делает. Потому что использование доллара, а он является до сих пор важнейшим инструментом в мировых финансах как средство достижение политических целей, подрывает доверие к этой валюте и снижает его возможности, — согласился Путин.

Говоря о России и БРИКС, он подчеркнул, что «мы не отказываемся, не боремся с долларом».

— Но если нам не дают с ним работать, что же делать? Мы вынуждены искать другие альтернативы. Что и происходит, — объяснил лидер РФ.

Путин добавил, что «чем дольше мы будем жить и работать по чужим правилам, на чужих платформах, тем дольше продлится этот переход к новой, более справедливой экономической системе».

— Это может сопровождаться большими потрясениями, в том числе и теми, которые мы наблюдаем на Ближнем Востоке, — предупредил президент.

Фото: brics-russia2024.ru. Станислав Красильников

Новые механизмы работы мировой экономики

Работа над созданием альтернативной финансовой системы идет уже много лет. И сегодня можно наблюдать первые ее плоды. Намерение реализовать новую систему было закреплено в инициативе БРИКС по трансграничным платежам (BCBPI) на встрече министров финансов и управляющих центральными банками стран БРИКС 11 октября в Москве.

«Мы признаем широко распространенные преимущества более быстрых, недорогих, эффективных, прозрачных, безопасных и инклюзивных трансграничных платежных инструментов, основанных на принципе минимизации торговых барьеров и недискриминационного доступа. Мы считаем, что это еще больше укрепит сотрудничество между странами БРИКС и будет способствовать дальнейшему диалогу для облегчения торговых и инвестиционных потоков между членами БРИКС и другими странами. Мы приветствуем использование местных валют в международной торговле и финансовых операциях между странами БРИКС и их торговыми партнерами», — гласит совместное заявление министров финансов стран-членов БРИКС.

На практике это будет реализовано с помощью новой международной цифровой платформы с использованием технологии распределенного реестра BRICS Cross-Border Payment Initiative (BCBPI). Предлагаемая технология отрабатывалась Китаем в рамках международного инновационного центра банка международных расчетов BIS при партнерстве валютного управления Гонконга, центральных банков Таиланда, Объединенных Арабских Эмиратов и Института цифровой валюты Народного банка Китая в проекте mBridge.

Проект позволяет нескольким центральным банкам выпускать и обменивать свои цифровые валюты на единой электронной площадке. Распределенный реестр избавляет страны-участницы от единого банка-корреспондента, который бы печатал резервную валюту для остальных стран мира. Информацию о каждой транзакции хранит каждый участник платформы. Более того, сама валюта хранит в себе информацию обо всех транзакциях, в которых она использовалась.

Первая фаза проекта называлась Inthanon-LionRock. Она была запущена в 2019 году, когда Валютное управление Гонконга и Банк Таиланда объединили свои усилия в области создания цифровой валюты. Была создана сеть с одним коридором proof of concept (PoC — проверка концепции), которая позволила коммерческим банкам двух образований осуществлять переводы средств и валютные транзакции в одноранговой сети. В ходе второй фазы Inthanon-LionRock в 2020–2021 годах был разработан прототип, построенный на Hyperledger Besu, и добавлена третья гипотетическая юрисдикция. Присоединились новые участники. Третья фаза проекта (получил название mBridge) осуществлялась в период с 15 августа по 23 сентября 2022 года. 20 коммерческих банков из Гонконга, материкового Китая, ОАЭ и Таиланда проводили валютные транзакции в режиме PvP (peer to peer или равный равному) от имени своих корпоративных клиентов с использованием цифровых валют, выпущенных на mBridge соответствующими центральными банками.

В результате был разработан новый, подходящий по назначению частный разрешенный блокчейн — mBridge ledger, созданный для центральных банков.

Фото: brics-russia2024.ru. Алексей Даничев

Отмена старой системы эмиссии национальных валют

Сейчас трансграничные платежи производятся через сеть банков-корреспондентов с участием множества посредников, которые разбросаны по разным часовым поясам и имеют разный график работы. Формально, делая покупку за рубежом и производя перевод, мы уведомляем банк-корреспондент о нашей сделке, чтобы он зарегистрировал транзакцию.

Банк-корреспондент — это национальный банк того государства, в валюте которого мы производим расчет. Во-первых, получается долго. Многие процессы приходится дублировать. Пока вся цепочка разного рода банков, клиринговых центров и прочих финансовых учреждений подтвердит транзакцию, уходит время. Во-вторых, дорого: всем посредникам надо заплатить. В-третьих, процесс содержит в себе определенные риски. Фактически коммерческий банк, производя расчет, оформляет кредит и берет на себя определенные обязательства. Пока деньги идут, может произойти масса разных процессов: поменяется курс валют, контрагент объявит дефолт по своим платежам и прочее. Чем больше величина транзакции, тем выше риски. Все это банк будет оплачивать из своего кармана.

Наконец, как показала история, зависимость от конкретного банка-корреспондента, например, Федеральной резервной системы США, ставит в уязвимое положение всех членов такой кооперации. На практике оказалось, что центральный банк отдельной страны может запретить пользоваться своей валютой любому участнику системы и легко осуществит этот запрет, просто перестав регистрировать сделки резидентов опального государства.

Крупнейшие страны мира намерены уходить от действующей системы. Китай уже использует цифровой юань. В России эксперимент с цифровым рублем входит в заключительную фазу. Ранее KazanFirst писал, что в прошлом году Госдума приняла законопроект о цифровом рубле (вступил в силу в августе 2023 года). По данным Банка России, сейчас в тестировании инструмента участвуют 13 кредитных организаций, около 600 граждан, а также почти 30 торговых и сервисных компаний.

С 1 сентября этого года стартовал новый этап тестирования операций с реальными цифровыми рублями. По словам президента Академии наук Татарстана и председателя совета Ассоциации содействия цифровому развитию​ Рифката Минниханова, теперь количество участников должно вырасти до 9 тысяч. Среди тех, кто планирует присоединиться, глава академии перечислил таких крупных игроков, как Сбербанк, Т-банк, Точка банк и Русский стандарт. На новом этапе участникам станет доступна оплата по динамическому QR-коду, а также переводы между компаниями. В планах Центробанка запустить цифровой рубль в массовый оборот уже в 2025 году.

— Цифровую валюту вводит ряд мировых центробанков. Внедрение цифрового рубля — составная часть общемирового процесса формирования мировой экономики, основанной на грядущем третьем поколении интернета. Среди особенностей цифрового рубля можно отметить потенциал для возможных будущих международных расчетов, — отметил Рифкат Минниханов.

Фото: brics-russia2024.ru. Станислав Красильников

План Путина — победить доллар

На Западе к грядущим преобразованиям относятся более чем серьезно. Накануне саммита в Казани The Economist выпустил статью с названием «План Путина — победить доллар». Издание сообщает, что «Путин надеется придать блоку вес, заставив его создать новую глобальную платежную систему, чтобы противостоять доминированию Америки в мировой финансовой системе и защитить Россию и её союзников от санкций». Со ссылкой на министра иностранных дел России Сергея Лаврова статья отмечает, что платежная система БРИКС позволила бы осуществлять экономические операции независимо от тех, кто решил использовать доллар и евро в качестве оружия. «Все понимают, что любой может столкнуться с санкциями США или других западных стран», — цитирует автор статьи министра иностранных дел России. По его словам, система, которую Россия называет «БРИКС-мост», должна быть создана в течение года, и она позволит странам осуществлять трансграничные расчеты с помощью цифровых платформ, управляемых их центральными банками.

Издание сообщает, что план по использованию цифровых денег, обеспеченных фиатными валютами, является серьезной инициативой. «Это позволит центральным банкам, а не банкам-корреспондентам, имеющим доступ к долларовой клиринговой системе в Америке, участвовать в трансграничных транзакциях. Ни одна страна не сможет отключить другую, поскольку коммерческие банки будут проводить транзакции через свои центральные банки и им не нужно будет поддерживать двусторонние отношения с иностранными банками. Это позволит избежать сетевых эффектов, присущих нынешней системе корреспондентских банков».

Западные чиновники признают реальный потенциал новой системы. Эксперимент BIS оказался поразительно успешным, пишет The Economist. Он позволил сократить время транзакций с нескольких дней до нескольких секунд, а транзакционные издержки — почти до нуля. В июне BIS заявил, что mBridge достиг «минимально жизнеспособного уровня» и Центральный банк Саудовской Аравии присоединился к схеме в качестве пятого партнера. Ещё около 31 участника являются наблюдателями. Новая система потенциально может быть гораздо более эффективной, чем действующая. Она способна ослабить доминирование доллара, сообщает The Economist со ссылкой на ФРС.

Фото: brics-russia2024.ru. Сергей Бобылев

Прощай Бреттон-Вудская система?

В столице Татарстана страны БРИКС утвердили Казанскую декларацию саммита, документ планируется распространить в ООН. Среди политических заявлений членов организации обращает на себя внимание призыв к реформе Бреттон-Вудских институтов за счет расширения вклада развивающихся стран в мировую экономику, приветствие создания новой инвестиционной платформы, которая задействует инфраструктуру Нового банка развития, а также поддержка инициативы РФ по созданию Зерновой биржи с охватом и других секторов сельского хозяйства в будущем.

Новый банк развития работает с 2015 года, штаб-квартира расположена в китайском Шанхае. Основная задача института заключается в финансировании инфраструктурных проектов и проектов устойчивого развития в странах-членах БРИКС и в развивающихся странах.

— Это очень важно для развивающихся стран, у которых нет своих сильных валют, они очень страдают от волатильности обменных курсов, — отметила роль банка Дилма Русеф во время встречи с Владимиром Путиным в Казани.

Бреттон-Вудская система была установлена в 1944 году по результатам одноименной конференции. Она предполагала новую международную систему организации денежных отношений и торговых расчетов. В частности, установила отказ от золотого стандарта и утвердила доллар как средство международных расчетов, валютных интервенций и резервных активов.

— Сейчас страны БРИКС по объемам валового внутреннего продукта обогнали большую семерку и разрыв начинает увеличиваться, — объяснил KazanFirst эксперт Private Banking в федеральном банке Алмаз Марданшин.

По его словам, Бреттон-Вудская система установила твердые обменные курсы для валют стран-участниц к доллару США. Здесь были созданы такие институты, как МВФ и Всемирный банк, которые используются в качестве инструментов давления на другие государства. Однако это сковывает процесс развития стран-участниц БРИКС.

— Поэтому страны БРИКС намерены уйти от долларовой зависимости. Китай же конфликтует с Соединенными Штатами не в военном отношении, а в финансовом. Цифровая валюта, которая объединит центральные банки множества стран, избавляет от необходимости пользоваться услугами корреспондентского банка в другой стране, — указал Марданшин.

Он добавил, что Новый банк развития был создан для содействия финансированию проектов по развитию инфраструктуры в странах БРИКС, где одним из главных проектов является создание аналога системы SWIFT.